ASIC là gì? Quy định của ASIC bảo vệ Trader ra sao?

Admin 12/11/2020

Forex là thị trường mang tính toàn cầu và cũng là thị trường lớn nhất với tính thanh khoản cao nhất so với các thị trường tài chính khác. Công nghệ 4.0 cùng tốc độ phát triển không ngừng của Internet khiến thị trường nghìn tỷ USD này cũng vì thế mà phát triển mạnh mẽ. Theo đó, càng ngày có càng nhiều nhà môi giới ra đời tham gia vào thị trường này.

Bạn thử hình dung điều gì sẽ xảy ra nếu chỉ tồn tại nhà môi giới và các trader trên thị trường Forex ? Số phận tiền gửi của nhà đầu tư sẽ đi về đâu khi nhà môi giới gian lận, bỏ trốn hoặc phá sản?

Chính vì thế, sự tồn tại của các cơ quan quản lý với các quy định nghiêm ngặt là điều tất yếu để đảm bảo thị trường Forex hoạt động ổn định, công bằng và minh bạch.

Trong bài viết này, Sanforex sẽ cùng bạn tìm hiểu về ASIC – Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc – 1 trong những cơ quan quản lý tài chính uy tín và chuẩn mực bậc nhất thế giới. Cụ thể là tìm hiểu phương thức ASIC bảo vệ Forex trader ra sao cũng như kiểm soát các Forex Broker thành viên như thế nào?

Asic là gì ?

ASIC là viết tắt của Australian Securities & Investments Commission – Ủy ban chứng khoán và Đầu tư Úc – cơ quan quản lý chính giám sát thị trường chứng khoán và đầu tư tại Úc.

Sứ mệnh của ASIC là bảo vệ người tiêu dùng và nhà đầu tư cũng như đảm bảo thị trường tài chính của Úc công bằng và minh bạch và duy trì sự an toàn của các tổ chức tài chính.

Bắt đầu hoạt động từ năm 1998 vai trò chính của ASIC là bảo vệ người tiêu dùng trong các quỹ hưu trí, các công ty bảo hiểm và các tổ chức nhận tiền gửi tại Úc.

ASIC hoạt động theo quy định của Đạo luật Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc 2001. Đến năm 2010, ASIC bắt đầu nhận thêm trách nhiệm quản lý và điều tiết các công ty ủy thác, môi giới tín dụng, tài chính tiêu dùng và các dịch vụ tài chính khác, cũng như giám sát các giao dịch trên thị trường chứng khoán và thị trường phái sinh của Úc.

Riêng về thị trường Forex, ASIC thuộc Top những cơ quan quản lý thị trường và ngành nghề liên quan đến thị trường Forex tốt nhất và uy tín nhất trên thế giới hiện nay. Mọi Forex Brokers danh tiếng trên thị trường Úc đều hoạt động dưới sự quản lý của tổ chức này.

ASIC quản lý nhà môi giới (Forex Broker) như thế nào ?

Đối với bất kỳ trader hay broker hoạt động trong thị trường Forex đều không xa lạ gì với tổ chức ASIC này.

ASIC đã xây dựng một bộ quy tắc đồ sộ và chi tiết về các hướng dẫn quy định nhằm mục đích ngăn chặn bất kỳ nhà môi giới nào thực thi hoặc tiếp tay các vụ lừa đảo tài chính hoặc ứng xử đi ngược lại quy tắc thị trường.

ASIC luôn theo dõi sát sao tất cả các thành viên được quy định trên cơ sở định kỳ và nhanh chóng thực hiện các cuộc điều tra chống lại bất kỳ broker nào có cáo buộc sai lệch so với các quy định.

Để đảm bảo tất cả các broker tuân thủ một bộ chỉ thị thống nhất, ASIC đã xây dựng một cấu trúc quy định tập trung cung cấp hướng dẫn và khuyến nghị cho các công ty thành viên trong khuôn khổ các quy tắc pháp lý hiện hành.

Điều kiện để được cấp giấy phép ASIC

Cũng giống như giấy phép của 2 tổ chức quản lý tài chính nổi tiếng khác là FCA hay CySEC, quy trình xét duyệt giấy phép ASIC rất nghiêm ngặt từ khâu từ khâu đăng ký cho đến lúc duy trì giấy phép. Để có thể tiến hành các hoạt động dịch vụ tài chính tại Úc, các Forex broker bắt buộc phải tuân theo các tiêu chuẩn sau đây:

  • Các broker phải có được giấy phép Dịch vụ tài chính (AFSL) thì mới được hoạt động ở Úc và yêu cầu số vốn tối thiểu để có được giấy phép từ ASIC là 1 triệu AUD. Điều này đảm bảo sàn giao dịch Forex có đủ nguồn lực tài chính để vận hành mô hình kinh doanh cũng như giải quyết được trường hợp phá sản.
  • Các nhà môi giới phải có văn phòng đại diện hợp pháp tại Úc và ASIC không chấp nhận việc broker hoạt động từ bất kỳ địa điểm nào ở nước ngoài.
  • Nền tảng Forex có tính cạnh tranh cao về mô hình kinh doanh dịch vụ tài chính và thể hiện rõ điều đó trong đơn xin cấp phép.
  • Đáp ứng đầy đủ các nghĩa vụ theo yêu cầu của một thành viên AFS do ASIC quản lý (các nghĩa vụ bao gồm đào tạo, tuân thủ, bảo vệ và giải quyết tranh chấp).

Các nhà môi giới hàng đầu có giấy phép ASIC phải kể đến những cái tên sau: Sàn IG, Sàn ICmarkets, Sàn Forex.com, Sàn Oanda, sàn IC Markets, FXOpen, OANDA, Saxo Bank, FXCM, sàn Admiral markets…

Để tra cứu giấy phép ASIC các bạn có thể truy cập vào website chính thức của ASIS (https://asic.gov.au/).

ASIC quản lý các Forex Broker ra sao?

  • Các broker phải đảm bảo tách biệt tài khoản nhà đầu tư với tài khoản công ty, giữ chúng vào các ngân hàng cấp 1 tại Úc để đảm bảo tiền gửi của nhà đầu tư không được sử dụng cho mục đích khác.
  • ASIC quy định các thành viên tham gia phải hoàn toàn minh bạch về các giao dịch tài chính của họ và phải nộp báo cáo kiểm toán định kỳ để đảm bảo rằng các công ty tuân thủ một bộ quy tắc ứng xử nghiêm ngặt.
  • Trong trường hợp nhà môi giới phá sản hoặc có hành vi gian lận thì nhà đầu tư được quyền nộp đơn khiếu nại bồi thường theo Chương trình Bồi thường nhà đầu tư (Investor Compensation Schemes). Tuy nhiên ASIC không phải là cơ quan xét duyệt mà việc này sẽ do một cơ quan khác đảm nhiệm.

Nhìn qua có thể thấy quy định của ASIC đối với nhà môi giới forex khá hà khắc tuy nhiên cơ quan này luôn tạo điều kiện cho các broker vừa tận dụng được những quy định của ASIC vừa được cung cấp các dịch vụ mà không bị hạn chế.

Đáng chú ý, tỷ lệ đòn bẩy tối đa của các broker được quy định bởi ASIC cao hơn rất nhiều so với FCA, lên đến 1:500, tạo điều kiện tối đa cho nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận hấp dẫn.

Các quy định mà ASIC đặt ra đảm bảo rằng các nhà môi giới Forex của Úc đáp ứng các phẩm chất của các nhà giao dịch hiện đại. ASIC cũng đã trải qua một chặng đường dài trong việc can ngăn các nhà môi giới tham gia vào các hoạt động lừa đảo mà chỉ tập trung vào việc kiếm tiền hoa hồng và chênh lệch.

ASIC bảo vệ Forex trader như thế nào?

  • ASIC bảo vệ các forex trader bằng cách cung cấp khoản đền bù trong trường hợp broker mà trader đó giao dịch bị phá sản. ASIC giúp đảm bảo rằng Broker đó phải thực hiện những lời hứa khi họ chào mời khách hàng mở tài khoản.
  • ASIC cung cấp cho mọi trader các báo cáo trực tuyến và công khai bất kỳ cuộc điều tra nào do ASIC thực hiện. Đây là một hình thức giao tiếp tuyệt vời và cho thấy họ quan tâm đến nhà đầu tư cá nhân.
  • ASIC cung cấp nhiều nguồn tài nguyên trực tuyến miễn phí hướng tới việc thông tin cho các nhà đầu tư về thị trường tài chính và giao dịch. Cụ thể, ASIC vận hành trang web tư vấn và chiến lược tài chính www.moneysmart.gov.au cung cấp hướng dẫn về các vấn đề đầu tư bao gồm các kiến thức về quản lý tài chính, các cơ hội giao dịch hoặc đầu tư khác nhau.
  • Một ưu điểm nổi bật của ASIC trong việc bảo vệ nhà đầu tư là việc ASIC hỗ trợ cho các nhà đầu tư có tiền bị mắc kẹt trong các công ty phá sản.
  • Nhà đầu tư cũng có thể liên hệ với ASIC để biết bất kỳ khiếu nại nào đối với các công ty thành viên hoặc hành vi của nhân viên hoặc dịch vụ của ASIC.
  • ASIC thực hiện nghiêm túc mọi khiếu nại của nhà đầu tư và điều tra hầu hết các khoản tiền boa và các báo cáo khác về hành vi sai trái để đảm bảo rằng tính toàn vẹn của thị trường tài chính Úc bảo vệ chống lại lạm dụng.

Kết luận

ASIC – Ủy ban chứng khoán và Đầu tư Úc là một trong các cơ quan quản lý các Forex broker uy tín và chuẩn mực bậc nhất thế giới.

Trong những năm qua, ASIC luôn hoạt động bền bỉ nhằm nâng cao sự tự tin của nhà đầu tư và niềm tin của người tiêu dùng giữa các công ty tài chính cũng như bảo vệ nhà đầu tư khỏi sự biến động của thị trường.

Hy vọng những thông tin trên đây giúp bạn có cái nhìn sâu sắc về hoạt động cũng như lợi ích của một trong những ủy ban chứng khoán và đầu tư uy tín nhất thế giới.

Bài viết liên quan
Kinh doanh tài chính là gì?
Kinh doanh tài chính là gì?
09/11/2020

Việc lựa chọn đúng cho mình hướng kinh doanh, đầu tư hiệu quả sẽ mang lại cho bạn lợi nhuận ngoài mong đợi. Với thị…