Đòn bẩy tài chính là gì?

Ha Nguyen 16/08/2021

Đòn bẩy tài chính, một trợ thủ đắc lực trong các hoạt động đầu tư tài chính. Nếu sử dụng đòn bẩy tài chính hợp lý và hiệu quả sẽ giúp gia tăng nguồn vốn đáng kể ngược lại công cụ sẽ là con dao hai lưỡi mang đến các nguy cơ rủi ro tiềm ẩn. Vì vậy, hiểu được đòn bẩy tài chính là gì? Bản chất của công cụ này sẽ giúp biết cách sử dụng vốn hiệu quả và an toàn hơn. Theo dõi bài viết dưới đây để tích lũy kiến thức cho bản thân vào các giao dịch sắp tới nhé!

Đòn bẩy tài chính là gì? Ví dụ về đòn bẩy tài chính

Đòn bẩy tài chính là gì?

Đòn bẩy tài chính là công cụ giúp cho một cá nhân hay doanh nghiệp giao dịch gấp nhiều lần so với số vốn hiện có. Hay hiểu một cách đơn giản đòn bẩy tài chính là tài sản vay nợ để cá nhân, doanh nghiệp tài trợ cho các hoạt động đầu tư với số tiền lớn hơn gấp nhiều lần so với số vốn họ có thực. 

Đòn bẩy tài chính là gì?

Tuỳ vào mỗi lĩnh vực khác nhau, khái niệm thuật ngữ đòn bẩy tài chính sẽ đi theo hướng khác nhau nhưng chung quy vẫn là hoạt động vay nợ để phục vụ cho đầu tư. 

  • Doanh nghiệp sử dụng đòn bẩy tài chính là việc đi vay vốn để duy trì và phát triển hoạt động kinh doanh.
  • Trong lĩnh vực bất động sản, nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy tài chính tức là đi vay từ ngân hàng, bạn bè, người thân một số tiền lớn cùng với một số tiền sẵn có của mình để mua nhà, mua đất. 
  • Với đầu tư forex, trader sử dụng đòn bẩy tài chính nghĩa là đi vay từ sàn môi giới một số tiền lớn hơn để giao dịch với khối lượng lớn hơn gấp 5, 10, 100…lần so với số tiền trader có thực. 

Ví dụ về đòn bẩy tài chính trong forex

  • Nhà đầu tư có số vốn thực tế là 50 USD
  • Để thực hiện giao dịch mức 1000 USD. Số tiền trader giao dịch lớn gấp 20 lần so với số tiền trader thực có. 
  • Nghĩa là trader phải vay từ sàn 1000 USD, lấy 50 USD để làm tài sản ký quỹ (thế chấp). Vì thế, trader sử dụng đòn bẩy 1:20 để thực hiện giao dịch. 
  • 1:20 chính là đòn bẩy tài chính. 

Ý nghĩa của việc sử dụng đòn bẩy tài chính

Khi hoạt động kinh doanh, doanh nghiệp thường sử dụng đòn bẩy tài chính để bù đắp sự “thiếu thốn” của vốn chủ sở hữu. Đồng thời, đòn bẩy tài chính giúp tăng lợi nhuận trên các hoạt động của doanh nghiệp. Ngoài ra, đòn bẩy tài chính cũng hỗ trợ doanh nghiệp “tránh thuế” một cách khéo léo.

Trong forex, đòn bẩy tài chính còn được các trader gọi theo cách đơn giản là đòn bẩy. Đây là công cụ giao dịch không thể thiếu với mọi nhà đầu tư khi giao dịch forex. Bởi đòn bẩy giúp trader mở ra các vị thế có khối lượng giao dịch lớn gấp chục, trăm, thậm chí nghìn lần so với số vốn thực có. 

Cùng thực hiện 2 ví dụ sau đây để hiểu được sự khác nhau giữa việc trader sử dụng và không sử dụng đòn bẩy. Song song đó, bạn cũng sẽ nắm rõ ý nghĩa của đòn bẩy tài chính trong hoạt động đầu tư. 

Ý nghĩa của việc sử dụng đòn bẩy tài chính

Ví dụ: Trong cả 2 trường hợp, trader đều có số vốn 1000 USD.

Trường hợp 1: Không sử dụng đòn bẩy tài chính

  • Trader muốn mua 2 lot cặp tiền XAUUSD với giá 2 lot = 200.000 USD
  • Trong khi trader chỉ có 100 USD ➡ Trader không thể thực hiện giao dịch 200.000 USD
  • Với trường hợp này, bạn giảm khối lượng giao dịch xuống còn  0.01 lots = 1000 USD.

=> Nếu lãi 50 pips, lúc đóng lệnh tỷ giá XAUUSD = 1778.05, bạn lãi: 1000 * 50 * (0.01 / 1778.05) = 0.28 USD.

=> Nếu lỗ 50 pips, bạn cũng chỉ lỗ 0.28 USD.

Trường hợp 2: Sử dụng đòn bẩy tài chính

  • Trader sử dụng đòn bẩy 1: 200 để giao dịch với 2 lot XAUUSD =200.000 USD

=> Nếu lãi 50 pips, trader sẽ có 0.28 * 200 = 56 USD. 

=> Nếu lỗ 50 pips, trader cũng sẽ lỗ tận 56 USD. 

Như ở 2 ví dụ trên, ta có thể thấy được nhờ vào việc sử dụng đòn bẩy, nhà đầu tư có thể kiếm được lợi nhuận rất cao so với số vốn nhỏ nhoi mà họ có được. Đó chính là ý nghĩa lớn nhất khi mọi cá nhân, doanh nghiệp đều ưa thích việc sử dụng đòn bẩy. Tuy nhiên, trong ví dụ trên cũng đã khiến bạn đọc nhận ra khi dùng đòn bẩy, con số thua lỗ kéo theo tương ứng với số lãi, lãi nhiều nhưng lỗ cũng to. Vì thế, đòn bẩy tài chính là con dao 2 lưỡi. 

Đòn bẩy tài chính là con dao 2 lưỡi

Hiện nay, các nhà đầu tư hay doanh nghiệp đang sử dụng đòn bẩy tài chính như một “liều thuốc kích thích” sự tăng trưởng lợi nhuận. Tuy nhiên, mặt trái của lưỡi dao còn lại là mức độ rủi ro cũng cần phải lưu tâm.

Không thể phủ nhận, đòn bẩy tài chính là công cụ hữu hiệu để tối ưu nguồn vốn được nhanh chóng, thu về khoản lợi nhuận gấp mấy lần số vốn bạn bỏ ra như ví dụ trên chúng tôi đã nhắc đến. Đòn bẩy mở ra cơ hội cho mọi nhà đầu tư dù những người có số vốn hạn hẹp vẫn có thể thực hiện các vị thế giao dịch tiềm năng. 

Chính nhờ công cụ này mà, mà khối lượng giao dịch nhà đầu tư có thể thực hiện không chỉ dừng lại ở 0.1, 0.5 lot hay 1 lot nữa mà có thể phá bỏ rào cản giới hạn vốn để giao dịch lên đến 2, 3 lot. 

Sở hữu đòn bẩy tài chính trong tay là cách thức tốt nhất để thúc đẩy lợi nhuận vượt trội một cách nhanh chóng và dễ dàng. Sử dụng thành thạo và hiệu quả công cụ đòn bẩy là kim chỉ nam để có các giao dịch thành công mà mọi nhà đầu tư đều ao ước.

Tuy nhiên, bên cạnh lợi nhuận thì thua lỗ cũng được khuếch đại đáng kể khi sử dụng đòn bẩy tài chính. Có lẽ vì điều này mà không ít nhà đầu tư còn dè dặt, lưỡng lự trong việc lựa chọn mức đòn bẩy phù hợp. 

Trên thị trường hiện nay, để kích thích các nhà đầu tư tham gia giao dịch rất nhiều nhà môi giới cung cấp mức đòn bẩy tài chính cao hấp dẫn chiêu dụ những trader khát lợi nhuận. 

Nếu không vững tâm lý bị mê hoặc bởi lợi nhuận trước mắt và sử dụng đòn bẩy quá cao khi không có một chiến lược rõ ràng. Hay không xem xét nguồn vốn hiện có thì rất dễ bị Stop Out và cháy tài khoản chỉ trong tích tắc.

Vì vậy, tại forex một thị trường có sự biến động liên tục, bạn sẽ không biết khi nào có thể sở hữu khối tài sản kếch xù hay tài khoản đột ngột bốc hơi. Chính vì thế đòn bẩy sẽ hoạt động tốt các chức năng của nó nếu sử dụng công cụ này một cách hợp lý. 

Có nên sử dụng đòn bẩy tài chính?

Có nên sử dụng đòn bẩy tài chính?

Có một sự nhầm lẫn mà các nhà đầu tư cần phải biết là rủi ro đi kèm không hẳn xuất phát từ bản chất của đòn bẩy tài chính mà là do cách sử dụng của người dùng chưa đúng cách. Vậy nhà đầu tư có nên sử dụng đòn bẩy tài chính hay không?

Đừng vội kết luận sớm mà hãy nhìn nhận khách quan các Ưu -Nhược điểm của đòn bẩy tài chính mang lại.

Ưu điểm của đòn bẩy tài chính

+ Tăng lợi nhuận nhanh chóng: Nếu đạt được lợi nhuận con số sẽ lớn hơn rất nhiều lần số vốn ít ỏi bỏ ra ban đầu.

+ Được xem như một khoản vay “không tính lãi”:  Đòn bẩy được xem như một khoản vay nhưng khác với các “khoản vay” thông thường. Nó không đòi hỏi bất kỳ khoản nợ nào dưới hình thức lãi suất hoặc hoa hồng và nó có thể được sử dụng theo bất kỳ cách nào khi giao dịch.

+ Khả năng tiếp cận vốn mạnh mẽ: Thay vì phải huy động đủ nguồn vốn để chi trả tiền cho một vị thế, trader chỉ cần trả một phần nhỏ của giao dịch đấy nhờ có đòn bẩy tài chính hỗ trợ.

+ Phương pháp cho độ biến động thấp: Nhờ các giao dịch có đòn bẩy, mà bạn có thể tạo ra lợi nhuận lớn hơn ngay cả trong thời gian biến động thấp trên thị trường. Vì ngay cả một sự thay đổi nhỏ về giá cả hoặc tỷ giá hối đoái cũng có thể mang lại những thay đổi tích cực trong tài khoản của bạn.

Nhược điểm của đòn bẩy tài chính 

+ Tăng thiệt hại, rủi ro: Lãi, lỗ sẽ tăng lên khi thị trường đi theo hướng ngược lại gây tổn thất không nhỏ cho các nhà giao dịch.

+ Margin call: Do đòn bẩy làm tăng thua lỗ, rủi ro của margin call sẽ luôn tồn tại. Nếu khoản lỗ vượt quá số tiền ký quỹ mà bạn đã sử dụng, lệnh gọi bổ sung ký quỹ sẽ xuất hiện. Nếu như không có tiền mới sẵn có trong tài khoản, các vị thế sẽ tự động bị đóng lại với mức lỗ.

Vì vậy, đừng bao giờ giao dịch đòn bẩy tài chính với tâm thế chưa hiểu thực sự về nó. Để trả lời cho câu hỏi có nên giao dịch đòn bẩy tài chính hay không? Câu trả lời chắc chắn là có nhưng việc sử dụng đòn bẩy có thể tạo ra cơ hội hay rủi ro thì sẽ phụ thuộc vào kiến thức, khả năng, kinh nghiệm giao dịch sử dụng và quản lý rủi ro của bạn. Các yếu tố quyết định 80% phần thắng của cuộc chơi, hãy sáng suốt và bình tĩnh chọn cho mình mức đòn bẩy tài chính phù hợp để giao dịch nhé.

Nếu là những nhà đầu tư mới tham gia vào thị trường forex, chúng tôi khuyên bạn chỉ nên sử dụng đòn bẩy thấp tỷ lệ 1:100 một mức đòn bẩy tối đa hợp lý và an toàn nhất dành cho các bạn.

Top các sàn forex có đòn bẩy tài chính tốt nhất

Trên thị trường forex hay bất cứ môi trường tài chính nào cũng đều cung cấp cho các nhà đầu tư và doanh nghiệp rất nhiều lựa chọn về đòn bẩy tài chính. Tuy nhiên, nhà giao dịch cần xem xét, cân nhắc kỹ càng trước khi quyết định đầu tư với một đòn bẩy cụ thể. Các yếu tố bạn cần quan tâm như: nguồn vốn, khả năng chấp nhận rủi ro, kinh nghiệm đầu tư, mục đích giao dịch,…

Bên cạnh đó, bạn cũng cần tìm hiểu về các nhà môi giới uy tín, đáng tin cậy để đồng hành lâu dài. Theo đánh giá của nhiều trader lâu năm, một số sàn giao dịch uy tín, đáng tin cậy có tỷ lệ đòn bẩy tài chính tốt nhất thị trường có thể kể đến như:

Tên sànNăm thành lậpGiấy phép hoạt độngĐòn bẩy tối đa

2008

FCA, CySEC, FSA

1: Không giới hạn


2009


CySEC, IFSC


1:3000

2011

CySEC, FCA, FSC, FinaCom

1:2000

2005

CySEC

1:1000

2009

FCA, CySEC, ASIC, IFSC

1:888
2007ASIC, FSA1:500
Top các sàn forex có đòn bẩy tài chính tốt nhất

Lời kết

Đòn bẩy tài chính trong forex là một công cụ hữu ích giúp khuếch đại lợi nhuận, mở ra cơ hội đầu tư cho các nhà giao dịch số vốn nhỏ và là một khoản vay mà bạn không phải trả lãi. Tuy nhiên, vì là “con dao 2 lưỡi” nên tổn thất mà nó mang lại cũng vô cùng lớn. Hy vọng qua bài viết này, các bạn đã hiểu hơn về khái niệm đòn bẩy tài chính và bản chất của công cụ này. Từ đó, lựa chọn tỷ lệ đòn bẩy phù hợp và sử dụng một cách hợp lý nhất cho các hoạt động đầu tư của mình. Chúc các bạn thành công!

Bài viết liên quan
Đánh giá sàn eToro mới nhất
Đánh giá sàn eToro mới nhất
27/08/2021

eToro nhà môi giới tiên phong cho nền tảng giao dịch xã hội hàng đầu thế giới. Thu hút hàng triệu người đăng ký và…

Định chế tài chính là gì?
Định chế tài chính là gì?
22/07/2021

Định chế tài chính – một khái niệm chỉ bao quát chung cho các tổ chức tài chính như Ngân hàng, Công ty môi giới…