ASIC là gì? Tìm hiểu về giấy phép ASIC

Vi Truong 25/06/2021

Khi lựa chọn sàn giao dịch, để kiểm tra tính hợp pháp và độ uy tín của sàn thì trader cần quan tâm đến yếu tố quan trọng nhất là giấy phép hoạt động. Trong forex, một số giấy phép uy tín trên thế giới có thể kể đến như ASIC, FCA, CySEC,… Trong đó, ASIC là cơ quan giúp sàn forex được đánh giá rất cao nếu họ sở hữu giấy phép này. Vậy “ASIC là gì?”. “ASIC bảo vệ quyền lợi trader như thế nào?”. Hãy cùng theo dõi bài viết dưới đây nhé!

ASIC là gì?

ASIC (Australian Securities and Investments Commission) – Ủy ban chứng khoán và đầu tư Úc. ASIC hoạt động với vai trò là cơ quan quản lý thị trường và dịch vụ tài chính của Australia, đảm bảo rằng thị trường tài chính Australia hoạt động công bằng và minh bạch. Để làm tốt điều đó, văn phòng đại diện của ASIC gần như đã bao trùm lên khắp các thành phố và thủ đô của nước Úc. 

→Theo đó, giấy phép ASIC là loại giấy phép được cấp từ Ủy ban chứng khoán và đầu tư Úc.

Giấy phép ASIC là gì?

Sức ảnh hưởng của ASIC trên thị trường tài chính

Quá trình hình thành từ năm 1991 với tư cách là Ủy ban chứng khoán Úc (ASC), đến ngày 1/7/1998 đổi tên thành Ủy ban chứng khoán và đầu tư Úc (ASIC) và hoạt động mạnh mẽ cho đến hôm nay. 

ASIC là một cơ quan Chính phủ Liên bang độc lập được thành lập theo đạo luật Ủy ban chứng khoán và đầu tư Úc (ASIC ACT). Đạo luật ASIC yêu cầu ASIC phải:

  • Duy trì, tạo điều kiện và cải thiện hiệu suất của hệ thống tài chính.
  • Thúc đẩy sự tham gia của các nhà đầu tư tự tin và có kiến thức.
  • Quản lý và thực thi pháp luật một cách hiệu quả.
  • Xử lý và lưu trữ thông tin hiệu quả và nhanh chóng.
  • Cung cấp thông tin liên quan đến các công ty và tổ chức khác một cách kịp thời. 

Đồng thời, ASIC được kiểm soát bởi Bộ trưởng phụ trách ngân khố, dưới sức mạnh đó ASIC chịu trách nhiệm quản lý hoạt động của các công ty Australia, thị trường tài chính, các tổ chức cung cấp dịch vụ tài chính, chứng khoán và công cụ phái sinh, tư vấn về bảo hiểm, trợ cấp hưu trí, đầu tư, nhận tiền gửi và tín dụng.

=> Từ những đặc điểm của ASIC nói trên, là một cơ quan Chính phủ Liên bang độc lập, đóng vai trò quan trọng đối với nền kinh tế nước Úc. là một trong những cơ quan quản lý tài chính lớn nhất trên thế giới, nắm tất cả các hoạt động liên quan đến thị trường tài chính, dịch vụ… trong đó có cả chứng khoán. Qua đó, có thể thấy ASIC có một sức ảnh hưởng không hề nhỏ, một sàn forex được ASIC cấp phép thực sự là một điều đáng tự hào. Chính vì thế, trong quá trình lựa chọn nhà môi giới, trader nên tham khảo những sàn được cấp phép từ ASIC, độ uy tín và chất lượng sẽ được đánh giá cao hơn. 

Điều kiện để một broker được cấp giấy phép ASIC

Điều kiện để broker được cấp giấy phép ASIC

Là cơ quan tổ chức tài chính lớn trên thế giới và hoạt động độc lập, ASIC không chịu sự chi phối từ bất kỳ cơ quan nào. Hơn nữa, ASIC còn quản lý rất nhiều các lĩnh vực trong thị trường tài chính và thị trường chứng khoán. Chính vì thế, để được ASIC cấp giấy phép hoạt động bắt buộc broker phải vượt qua các khâu kiểm tra cực kì gắt gao từ lúc đăng ký cho đến lúc duy trì hiệu lực của giấy phép.

  • Broker phải có trụ sở, văn phòng đại diện đặt tại Úc.
  • ASIC là cơ quan của Úc, để hoạt động hợp pháp tại đây trước hết broker phải có giấy phép Dịch vụ tài chính (AFSL – Australian Financial Securities Licence) với vốn điều lệ bắt buộc từ 1 triệu AUD. Điều kiện này nhằm đảm bảo sàn có khả năng vận hành các hoạt động và đề phòng các trường hợp xấu xảy ra dẫn đến phá sản.
  • Đáp ứng được các phần mềm giao dịch tiên tiến, hiện đại phù hợp với mô hình kinh doanh và phải trình bày rõ ràng trong đơn đăng ký cấp phép.
  • Chấp hành nghiêm chỉnh các nghĩa vụ của thành viên AFS do ASIC giám sát (bao gồm đào tạo, tuân thủ, bảo vệ và giải quyết tranh chấp có thể xảy ra).

ASIC quản lý broker ra sao?

ASIC quản lý broker ra sao?

Sau khi hoàn tất và có giấy phép hoạt động từ ASIC, các broker phải thực hiện nghĩa vụ và tuân thủ các quy tắc quản lý của ASIC theo tiêu chuẩn sau:

  • Broker phải có cơ chế tách biệt tài khoản (Segregated Account) giữa trader và sàn, tiền gửi của trader sẽ được gửi vào các ngân hàng cấp cao tại Úc (ngân hàng cấp 1) là những cơ quan uy tín và có danh tiếng hàng đầu. Điều này nhằm đảm bảo tài sản của người chơi được tách riêng với tiền của công ty, tránh việc công ty sử dụng tiền đó vào mục đích cá nhân khác. Hơn nữa còn tránh được tình trạng rửa tiền, giúp tiền của trader được minh bạch rõ ràng, có thể yên tâm giao dịch an toàn.
  • Broker phải đảm bảo tính minh bạch về các giao dịch tài chính tại sàn, thông qua các báo cáo kiểm toán định kỳ và đối soát tài khoản hàng ngày, hàng tháng, hàng quý.
  • Broker phải xây dựng hệ thống quản lý rủi ro và đảm bảo hệ thống luôn duy trì hoạt động hiệu quả.

→ Qua đây, có thể thấy các điều kiện ASIC đặt ra rất khắt khe và để được ASIC cấp phép hoạt động là cả một quá trình gian nan. Tuy nhiên, điều này chỉ nhằm đảm bảo cho quyền lợi của công ty và trader, giúp họ yên tâm về độ uy tín khi giao dịch tại sàn. Hơn nữa, luật ASIC cũng giúp cho việc điều hành các broker hoạt động đi vào quy tắc hơn.

ASIC giải quyết broker vi phạm bằng hình thức nào?

ASIC giải quyết broker vi phạm bằng hình thức nào?

Với các điều luật mà ASIC đặt ra, quy định xử phạt các broker dựa trên hai hình thức sau:

Trường hợp broker mất khả năng thanh toán (phá sản)

Theo chương trình bồi thường nhà đầu tư (Investor Compensation Schemes), trader có quyền nộp đơn khiếu nại/đòi bồi thường, đơn vị giải quyết và chịu trách nhiệm cho các khoản đó do một bên thứ ba là công ty bảo hiểm đảm nhiệm.

Xem thêm: Lloyd’s – thị trường bảo hiểm thế giới

Vậy ASIC làm gì khi các broker phá sản?

ASIC không thể thay mặt cho các chủ nợ riêng lẻ, nhưng ASIC hoạt động để bảo vệ lợi ích của tất cả các chủ nợ, bằng cách

  • Đăng ký quản trị viên bên ngoài, đảm bảo họ tuân thủ luật
  • Giám sát người thanh lý đã đăng ký
  • Cung cấp thông tin cập nhật về các công ty mất khả năng thanh toán trên trang web thông báo đã xuất bản của ASIC
  • Thực hiện các sáng kiến ​​và cải cách về việc mất khả năng thanh toán.

Trường hợp broker vi phạm các quy định ban hành trong giấy phép

ASIC sẽ giải quyết các khiếu nại của khách hàng thông qua các cơ quan Liên bang khác nhau theo trình tự:

  • Điều tra các vi phạm bị nghi ngờ/cáo buộc
  • Đưa ra thông báo vi phạm
  • Thi hành các hình phạt dân sự
  • Cấm các hoạt động cá nhân
  • Truy tố người phạm tội

⟶ Quyền hạn của ASIC được thiết lập để bảo vệ nhà đầu tư chống lại các hành vi sai trái và hậu quả liên quan đến các sản phẩm và dịch vụ tài chính.

ASIC bảo vệ quyền lợi trader như thế nào?

ASIC bảo vệ quyền lợi trader như thế nào?

Tất nhiên là bằng tiếng nói “to lớn” của mình trong thị trường tài chính, đặc biệt là trong lĩnh vực forex, ASIC sẽ không để những trader phải chịu bất cứ một thiệt thòi nào, mà ngược lại sẽ đem đến những quyền lợi vô cùng xứng đáng. 

  • Trong trường hợp sàn mất đi khả năng chi trả (phá sản), ASIC bảo vệ nhà đầu tư bằng cơ chế các khoản bồi thường. Theo đó, ASIC sẽ không đứng ra chi trả các khoản bồi thường, mà sẽ đảm bảo rằng công ty, doanh nghiệp đó phải trả cho bạn. Số tiền bạn nhận lại từ công ty phụ thuộc vào số tiền mà quản trị viên bên ngoài (người đại diện, thay mặt cho chủ nợ) thu hồi được từ việc tìm kiếm và bán tài sản của công ty. Sau đó, sẽ thanh toán toàn bộ số nợ theo thứ tự mà pháp luật yêu cầu: chi phí quản lý bên ngoài → các chủ nợ (nhà cung cấp thanh khoản) → nhà đầu tư. 
  • ASIC yêu cầu rất cao từ các broker nhằm mang lại cho khách hàng những chất lượng dịch vụ tốt nhất. Tài khoản của nhà đầu tư phải nằm trong cơ chế tách biệt. Nghĩa là tiền trong tài khoản của nhà đầu tư sẽ được lưu trữ tách biệt với tiền của nhà môi giới. Tránh việc lạm dụng với những mục đích khác. Vì thế, đối với những sàn được cấp phép, trader không phải lo ngại cho “ví tiền” của mình. 
  • ASIC mong muốn các công ty phải đối xử công bằng với khách hàng, luôn đặt lợi ích khách hàng lên trên lợi ích thương mại. Chỉ cung cấp cho khách hàng những sản phẩm và dịch vụ mang lại giá trị đồng tiền. 
  • Nếu có bất kỳ tranh chấp với nhà môi giới, trader có thể khiếu nại lên ASIC thông qua AFS và sẽ được giữ bí mật về danh tính của người khiếu nại.
  • Đối với những sàn được cấp phép bởi ASIC, trader sẽ được cung cấp những tài liệu hướng dẫn đầu tư thuộc lĩnh vực tài chính. Ngoài ra, bạn sẽ được tham gia chương trình MoneySmart – chương trình quản lý vốn, giúp cho nhà đầu tư lên kế hoạch và quản lý rủi ro, nâng cao hiệu quả giao dịch. 

Tại sao broker sở hữu giấy phép ASIC được đánh giá có độ uy tín cao?

Tại sao broker sở hữu giấy phép ASIC được đánh giá có độ uy tín cao hơn?

Như đã kể trên, để được ASIC cấp phép, broker phải vượt qua rất nhiều khâu kiểm tra và các điều kiện mà tổ chức quy định. Hơn nữa, để duy trì hiệu lực của giấy phép, cứ mỗi năm broker phải gia hạn lại và chỉ được chấp nhận nếu đáp ứng đủ các điều kiện ASIC đặt ra. Vì thế, các broker phải luôn luôn nỗ lực, ngày càng cải thiện và cung cấp dịch vụ tốt hơn thì mới được ASIC giải quyết cho họ gia hạn lại giấy phép thời gian mới.

Hiện nay, hầu hết các sàn forex sở hữu giấy phép ASIC đều được trader Việt và trader nước ngoài ưa chuộng và tin dùng hơn. Giấy phép ASIC được đánh giá rất cao về độ uy tín trong ngành tài chính vì ASIC quy định công ty phải chấp hành các điều lệ như:

  • Cung cấp phần mềm giao dịch tiên tiến, hiện đại, minh bạch
  • Đảm bảo an toàn cho tiền gửi và tài khoản của người tham gia thông qua cơ chế tách biệt tài khoản
  • Có hệ thống quản lý rủi ro hoạt động hiệu quả
  • Có cơ chế giải quyết các tranh chấp (EDR – External Dispute Resolutions) cho khách hàng trong trường hợp sàn phá sản.

→ Từ những dẫn chứng trên cho thấy, ASIC là cơ quan tài chính uy tín hàng đầu trên thế giới với danh tiếng là cơ quan chịu trách nhiệm giám sát và quản lý nghiêm ngặt các hoạt động trong thị trường tài chính. Vì thế, trader hoàn toàn có thể yên tâm giao dịch với các sàn forex sở hữu giấy phép ASIC

Một số sàn sở hữu giấy phép ASIC hiện nay

Như vậy, có thể thấy rằng những sàn được cấp phép bởi ASIC hầu hết là những sàn uy tín nhất trên thị trường hiện nay. Trong phần lớn đó, có thể kể đến một số sàn tiêu biểu như:

Sàn forexThành lậpGiấy phépSố đăng ký của ASIC
2007ASIC, CySEC, FSA648 014 215
2010ASIC, FCA144649427
1996ASIC, FCA, BVI152 088 349
2007ASIC, FCA, CySEC49113
2007ASIC, FCA313016
Các sàn sở hữu giấy phép ASIC

Hiện nay, với sự hoạt động mạnh mẽ của thị trường forex, có rất nhiều nhà môi giới hình thành việc lựa chọn được một sàn uy tín để đầu tư cũng là vấn đề nan giải. Vì thế, một lời khuyên dành cho bạn là tìm những sàn được cấp phép từ ASIC thì độ uy tín sẽ cao hơn. Tuy nhiên, để kiểm tra xem liệu sàn có thật sự được cấp phép từ cơ quan này hay không thì hãy kiểm chứng bằng các bước dưới đây: 

Kiểm tra giấy phép ASIC của sàn forex

Bước 1: Truy cập đến mục tra cứu giấy phép ASIC

Bước 2: Tại giao diện, chọn như hình

  1. Chọn “ Organisation and Business Names
  2. Điền tên công ty hoặc số giấy phép 

→ Sau đó nhấn nút “Go

Bước 3: Click vào kết quả hiện ra và bắt đầu kiểm tra các thông tin đăng ký trên ASIC có khớp với thông tin website cung cấp hay không.

Lời kết

ASIC – Ủy ban chứng khoán và đầu tư Úc sẽ là cái tên danh giá được nhắc đến đầu tiên về các loại giấy phép uy tín. Các broker phải nỗ lực rất nhiều mới đáp ứng đầy đủ những yêu cầu và quy định chặt chẽ. Đổi lại sẽ có được sự tín nhiệm của trader và tiếng nói trên thị trường cũng sẽ có trọng lượng hơn. Chính vì thế, trader nên tham khảo những sàn forex được cấp phép bởi ASIC để đảm bảo được quyền lợi cho mình. Chúc các bạn thành công!

Bài viết liên quan
Đánh giá sàn eToro mới nhất
Đánh giá sàn eToro mới nhất
27/08/2021

eToro nhà môi giới tiên phong cho nền tảng giao dịch xã hội hàng đầu thế giới. Thu hút hàng triệu người đăng ký và…

Đòn bẩy tài chính là gì?
Đòn bẩy tài chính là gì?
16/08/2021

Đòn bẩy tài chính, một trợ thủ đắc lực trong các hoạt động đầu tư tài chính. Nếu sử dụng đòn bẩy tài chính hợp…

Định chế tài chính là gì?
Định chế tài chính là gì?
22/07/2021

Định chế tài chính – một khái niệm chỉ bao quát chung cho các tổ chức tài chính như Ngân hàng, Công ty môi giới…