Swap là gì? Cách tính phí qua đêm trong forex

Vi Truong 24/06/2021

Các chi phí giao dịch trong forex ngoài spreadcommission, còn có một yếu tố khá quan trọng là swap – phí qua đêm. Điểm đặc biệt của swap là không phải lúc nào bạn cũng trả phí cho sàn mà cũng có thể được nhận khoản phí này. Vậy “swap là gì”? “Làm thế nào để tận dụng phí swap”? Bài viết hôm nay sẽ giúp bạn giải đáp thắc mắc và hướng dẫn bạn “cách tính phí qua đêm trong forex” nhé!

Phí swap là gì? 

Swap – phí qua đêm là khoản tiền mà trader phải trả để giữ một lệnh giao dịch qua đêm. Hay hiểu theo một cách khác swap là phí chênh lệch lãi suất của cặp tiền mà bạn giao dịch khi giữ lệnh qua đêm. 

Swap khác với các loại phí giao dịch như spread hay commission, bởi trong nhiều trường hợp trader không phải trả phí mà ngược lại sẽ được nhận phí swap. 

Nếu lãi suất đồng tiền bạn mua < lãi suất đồng tiền bạn bán thì → trả phí swap cho sàn

Nếu lãi suất đồng tiền bạn mua > lãi suất đồng tiền bạn bán thì → nhận phí swap từ sàn

Swap là gì? Trả/nhận phí swap ra sao?

Tại sao lại có phí swap?

Bản chất trong forex, đồng tiền mà bạn giao dịch không thuộc quyền sở hữu của bạn, nên bạn phải vay một đồng tiền cơ sở để thực hiện giao dịch đó. Thế nên, đã vay phải có lãi, bạn cần phải có khoản phí chênh lệch dựa trên lãi suất của các cặp tiền.

Ví dụ:

Bạn thực hiện mua cặp AUD/USD, nghĩa là bạn đang vay mượn đồng USD (đô la Mỹ) để mua đồng AUD (đô la Úc). Thông qua giao dịch này, bạn sẽ phải trả lãi suất đồng tiền vay mượn (USD) để được nhận lãi suất đồng tiền đã mua (AUD). Hay nói cách khác, nếu lãi suất đồng tiền vay (USD) lớn hơn lãi suất đồng tiền mua (AUD) thì bạn được nhận khoản chênh lệch đó – swap dương (+) và ngược lại.

Thời gian tính phí swap trong forex

Tùy thuộc vào mỗi sàn forex sẽ quy định các cột mốc thời gian áp dụng phí qua đêm khác nhau. Thông thường, thời gian bắt đầu tính phí swap từ 22:00 – 24:00 GMT+0 (Theo giờ Việt Nam khoảng từ 5:00 am – 7:00 am). Vì thế, trước khi giao dịch tại các sàn forex uy tín, hãy tìm hiểu thật kỹ phí swap hoặc liên hệ trực tiếp đến đội ngũ hỗ trợ bạn nhé.

Ví dụ:

Thời gian tính phí swap

Theo quy định trong forex, phí qua đêm sẽ được tính cho cả 7 ngày/tuần. Tuy nhiên, do thị trường forex không hoạt động vào ngày thứ 7, chủ nhật nên phí swap của hai ngày này sẽ được cộng vào thứ tư tuần sau. Do đó, phí qua đêm vào các ngày thứ tư sẽ được nhân ba.

Cách xem tỷ lệ swap trên MT4 

Tại giao diện MT4, bạn click chuột phải vào cặp tiền tệ mà bạn muốn xem tỷ lệ swap → Chọn “Specification” và kéo xuống đến các thông số như hình dưới.

Ví dụ: Tỷ lệ swap cặp EURUSD

Cách xem tỷ lệ swap trên MT4
  • Swap type: in points là tỷ lệ swap được tính bằng đơn vị points, tương đương 1 points = 0.1 pip 
  • Swap long: Tỷ lệ swap tính trên 1 points đối với lệnh buy
  • Swap short: Tỷ lệ swap tính trên 1 points đối với lệnh sell

Một số lưu ý về đặc điểm swap

  • Các trader thường hay hiểu lầm về các thông số swap long -3.8588 và swap short 1.0425, đây không phải là phí swap chính xác bạn phải trả hay được nhận, mà chỉ là tỷ lệ swap trên 1 points được áp dụng cho công thức tính phí swap.
  • Nếu giá trị swap âm – bạn phải trả khoản phí qua đêm đó, nếu giá trị swap dương – bạn được nhận khoản phí qua đêm.
  • Một cặp forex có thể có cả swap long/short đều âm hoặc đều dương

Công thức tính phí swap

Khi đã nắm được khái niệm cũng như thời gian tính phí qua đêm, điều mà trader quan tâm hơn cả là làm thế nào để tính được khoản phí này, những yếu tố nào sẽ tác động đến swap. Hãy theo dõi công thức và ví dụ dưới đây nhé!

Công thức tính phí swap:

Công thức tình phí swap

Trong đó:

  • Số lot: khối lượng giao dịch
  • Đơn vị lot tiêu chuẩn: 100,000 đơn vị tiền tệ của đồng tiền cơ sở
  • Tỷ lệ swap theo pip: tỷ lệ swap theo point/10
  • Giá trị pip trên 1 đơn vị tiền tệ: 0.0001/tỷ giá (đối với cặp tiền không có đồng JPY) và 0.01/tỷ giá (đối với cặp tiền có đồng JPY)

* Lưu ý: Trường hợp trader giữ lệnh kéo dài nhiều đêm thì từ kết quả trên nhân với số đêm mà lệnh sẽ ra tổng số tiền phải trả/nhận. 

Ví dụ: 

Cặp tiền tệ EURUSD có tỷ giá bid/ask là 1.19224/1.19234. Tỷ lệ swap theo point của cặp tiền swap long (buy)/short (sell) -3.8588/1.0425

  • Nếu trader thực hiện lệnh Buy với khối lượng 2 lot, đặt lệnh từ 15h00 pm thứ 3 đến 6h00 am thứ 5. Thí phí swap là: 

Swap = 2 * 100,000 * (-3.8588/10) *(0.0001/1.19234) = – 6.47 USD/đêm

Thời gian giữ lệnh là 4 đêm (thứ 4 nhân 3) nên tổng phí swap mà trader phải trả là: -6.47 *4 = – 25.88 USD

→ Trader phải trả 25.88 USD cho sàn.

  • Nếu trader thực hiện lệnh Sell với khối lượng 2 lot, đặt lệnh từ 15h00 pm thứ 3 đến 6h00 am thứ 5. Thì phí swap là: 

Swap = 2 * 100,000 * (1.0425/10) * (0.0001/1.19224) = 1.75 USD/đêm

Thời gian giữ lệnh là 4 đêm (thứ 4 nhân 3) nên tổng phí swap mà trader phải trả là: 1.75 *4 = 7 USD

→ Trader được nhận 7 USD từ sàn.

⇒ Ở mỗi sàn khác nhau, các đại lượng trên cũng sẽ khác nhau, tùy vào loại tài khoản, sản phẩm giao dịch cũng sẽ thay đổi tương ứng. 

Tận dụng swap như thế nào để có lợi?

Như đã nhắc đến lúc đầu, swap đặc biệt ở chỗ không phải lúc nào trader cũng trả cho sàn mà ngược lại vẫn có thể được nhận từ sàn. Vậy làm thế nào để tận dụng lợi thế này một cách tốt nhất? 

  • Giao dịch những cặp tiền có tỷ lệ swap lớn và có tỷ lệ dương

Để tận dụng được đặc điểm này, trader nên kiểm tra tỷ lệ swap của cặp tiền trước khi giao dịch. Thông thường, những cặp tiền ngoại lai sẽ có tỷ lệ swap khá lớn vì lãi suất của những đồng tiền này cao và chỉ khi chọn cặp có swap dương mới có cơ hội nhận được lợi nhuận. 

→ Nhược điểm: Việc lựa chọn các cặp tiền ngoại lai để tận dụng phí swap thì trader phải chấp nhận rằng spread sẽ khá cao, đồng thời để lệnh qua đêm sẽ gặp phải trường hợp giãn spread, điều này cũng sẽ mất đi một khoản phí giao dịch không hề nhỏ. Chính vì thế, nếu vẫn quyết định giao dịch thì trader phải cân bằng được các khoản phí với nhau. Nếu không khả quan thì không nên cố chấp đặt lệnh. 

  • Đặt lệnh vào đêm thứ Tư phí swap sẽ nhân 3

Kết hợp việc đặt lệnh các cặp tiền có tỷ lệ swap dương vào đêm thứ 4 sẽ giúp trader tối đa hóa lợi nhuận với swap được nhân lên gấp 3 lần. 

→ Nhược điểm: Tuy nhiên, không phải thị trường lúc nào cũng thuận lợi cho trader làm được điều này. Thử lấy một ví dụ thế này nhé! Thị trường đang đi theo hướng tích cực để trader đặt lệnh buy, thế nhưng tỷ lệ swap của lệnh buy lúc này mang giá trị âm và swap của lệnh sell lúc này mang giá trị dương, thì trader  không thể bất chấp mà đặt lệnh sell chỉ để nhận được phí qua đêm. Chính vì thế, tùy vào thị trường mà trader phải có những chiến lược phù hợp nhất. 

⇒ Tóm lại, muốn tận dụng phí swap một cách hiệu quả trader nhất thiết phải có kế hoạch giao dịch cụ thể, nắm được tình hình thị trường sau đó mới áp dụng các chiến lược vào và đặt lệnh. 

Tài khoản không mất phí swap

Tài khoản không tính phí swap

Đa số, các sàn forex hiện nay thường sẽ cung cấp tài khoản Islamic, đây là tài khoản dành riêng cho những người Hồi giáo. Điểm đặc biệt của tài khoản này là không tính phí qua đêm, vì luật Sharia cấm tất cả hoạt động lãi suất, nên trader sử dụng tài khoản Hồi Giáo không cần phải trả hay nhận lãi suất. Điều này đồng nghĩa với việc, trader theo đạo Hồi khi giao dịch tài khoản Islamic sẽ không mất phí qua đêm.

Xem thêm: Các sàn forex không có phí qua đêm

Lời kết

Nếu bạn là trader có lối chơi lướt sóng (scalping), bạn có thể không cần quan tâm đến phí qua đêm vì lệnh giao dịch được mở/đóng trong ngày. Còn đối với trader có phong cách chơi giữ lệnh dài ngày hoặc vài tuần cần phải đặc biệt chú ý đến phí swap. Mặc dù, hiện nay các sàn forex sẽ tính sẵn cho bạn qua máy tính của sàn hoặc sẽ hiển thị khi bạn thực hiện giao dịch. Tuy nhiên, việc nắm rõ bản chất và cách thức hoạt động của phí swap sẽ giúp bạn quản lý nguồn vốn, tiết kiệm chi phí giao dịch, ngoài ra còn vạch ra được chiến lược để tận dụng triệt để phí qua đêm. Hy vọng bài viết trên là những kiến thức bổ ích cho bạn trên hành trình trader của mình. Chúc các bạn thành công!

Bài viết liên quan
Định chế tài chính là gì?
Định chế tài chính là gì?
22/07/2021

Định chế tài chính – một khái niệm chỉ bao quát chung cho các tổ chức tài chính như Ngân hàng, Công ty môi giới…