Wefinex là gì? Wefinex có lừa đảo đa cấp không?

Admin 15/07/2020

Chỉ trong vòng hơn 3 tháng mà cái tên Wefinex đã làm mưa làm gió khắp các “mặt trận” tài chính, các trang báo mạng và gây xôn xao giới trader. Mang danh là một sàn BO (Binary Option) nhưng tất cả những gì Wefinex đã và đang làm không thể hiện được bản chất thực sự của một sàn quyền chọn nhị phân chân chính.

Ngày càng có nhiều người “nhẹ dạ” gia nhập vào hệ thống đa cấp với vẻ ngoài hào nhoáng được PR bởi rất nhiều leader đi trước nhưng chính họ lại không biết rằng mình đã lọt vào một “ổ đa cấp lừa đảo”.

Trong bài viết này, chúng tôi, ở vị trí khách quan nhất của những người đã và đang hoạt động trong các lĩnh vực đầu tư online như chứng khoán, forex, tiền điện tử và cả BO sẽ đánh giá một cách chi tiết nhất về Wefinex. 

Wefinex là gì? Wefinex có an toàn không?

Wefinex là gì?

Wefinex là một sàn giao dịch quyền chọn nhị phân (Binary Option). Khác với forex, BO có hình thức giao dịch đơn giản hơn rất nhiều. Về cơ bản thì trader chỉ cần dự đoán giá của tài sản sẽ tăng lên hoặc giảm xuống trong một khoảng thời gian nhất định. Nếu dự đoán đúng, trader sẽ nhận được lợi nhuận dựa trên một tỷ suất sinh lợi đã cam kết từ trước, nếu sai sẽ mất toàn bộ số tiền đã cược.

Về hình thức thì BO giống như một trò cá cược, nhưng xét về bản chất thì hoàn toàn khác. Để giao dịch nhị phân, đòi hỏi trader phải có kiến thức về thị trường tài chính, về phân tích kỹ thuật chứ không đơn giản chỉ là dự đoán sự biến động của giá dựa trên may rủi.

Tự khẳng định mình là một sàn BO, đồng nghĩa với việc Wefinex phải đáp ứng được tất cả các yêu cầu về điều kiện, nền tảng và phương thức giao dịch của một sàn nhị phân đúng nghĩa. Nhưng thực chất thì Wefinex đã và đang hoạt động theo đúng chất một sàn cá cược may rủi nhiều hơn. 

Theo như chúng tôi tìm hiểu thì Wefinex được quản lý trực tiếp từ Winsbank Holding Limited (gọi tắt là Winsbank), công ty này trực thuộc World Blockchain Holding Limited, được thành lập vào năm 2019 tại Belize.

Winsbank hoạt động ở 3 lĩnh vực, bao gồm kinh doanh trực tuyến như Game online, Betting, Casino…; cho vay thế chấp tài sản số và phát hành cổ phiếu eShare. Wefinex là một trong số các thực thể nằm trong hệ sinh thái của Winsbank.

Về mặt pháp lý, Wefinex không được cấp phép bởi bất kỳ một cơ quan quản lý uy tín nào cả. Giấy phép tại Belize chỉ là điều kiện thiết yếu cần có để một công ty có thể hoạt động, ngoài ra không thể chứng minh được công ty đó có uy tín hay không. Đối với hầu hết nhà đầu tư trên các thị trường tài chính đều không xa lạ gì với cái tên Belize, một vùng đất “hội tụ” toàn những tội phạm lừa đảo tài chính chuyên nghiệp. Các quy định tại Belize rất lỏng lẻo, tạo điều kiện cho các tổ chức lừa đảo lựa chọn để đặt trụ sở hoạt động.

Wefinex có an toàn không?

Thứ nhất, hiện tại, pháp luật Việt Nam chưa công nhận hình thức giao dịch quyền chọn nhị phân và cũng không cấm đoán. Điều này có nghĩa là nếu trader Việt bị lừa đảo thì pháp luật Việt Nam sẽ không đứng ra bảo vệ cho các bạn.

Thứ hai, Wefinex không được cấp phép và quản lý bởi bất kỳ một cơ quan quản lý tài chính nào trên thế giới, đồng nghĩa với việc trader không được bảo vệ cũng như bồi thường khi sàn giao dịch phá sản hoặc lừa đảo.

Website sơ sài, thông tin mơ hồ.

Truy cập vào trang chủ của Wefinex tại địa chỉ wefinex.net, điều đầu tiên mà chúng tôi nhận thấy là website này đang trong tình trạng “vườn không nhà trống”.

Ngay cả thanh Menu cũng không có. Toàn bộ phần trang chủ chỉ cung cấp một số thông tin khá sơ sài về các tính năng của Wefinex.

Kéo xuống phía cuối cùng của trang sẽ xuất hiện một số mục, cụ thể như sau:

Với hy vọng là khi nhấp vào mục Về chúng tôi sẽ có được một vài thông tin về công ty, nhưng không, hệ thống sẽ ngay lập tức chuyển các bạn đến phần đăng ký/đăng nhập vào tài khoản mà không cung cấp thêm bất kỳ một thông tin nào khác.

Thông thường, một sàn forex, tiền điện tử hay Binary Option thì trên website đều sẽ cung cấp đầy đủ các thông tin bao gồm: giới thiệu công ty, sản phẩm giao dịch, nền tảng và công cụ, các hình thức nạp rút tiền…thế nhưng tại Wefinex thì hoàn toàn không.

Website là bộ mặt của sàn, là nơi để nhà đầu tư được tìm hiểu về sàn trước khi ra quyết định mở tài khoản giao dịch. Thử hỏi, một website như Wefinex, liệu các bạn có đủ lòng tin lựa chọn sàn này để đầu tư hay không?

Hơn thế nữa, Wefinex luôn xưng danh mình là một huyền thoại tài chính còn Winsbank thì là công ty dịch vụ tài chính tốt nhất thế giới, nhưng hơn 97% lượt truy cập vào website wefinex.net lại đến từ người dùng Việt Nam.

Vậy thì, cái danh xưng đó liệu có ổn?

Sản phẩm giao dịch nghèo nàn. Nền tảng giao dịch đầy “tai tiếng”

Cách duy nhất để chúng tôi có thể đánh giá được các điều kiện và nền tảng giao dịch tại Wefinex là mở tài khoản giao dịch tại sàn này. Bởi vì, tất cả các thông tin mà chúng ta cần biết thì sàn lại không cung cấp.

Quá trình mở tài khoản tại Wefinex rất dễ dàng, chỉ cần đăng ký qua email và kích hoạt email là bạn đã có một tài khoản tại một sàn BO “huyền thoại”.

Nền tảng giao dịch mà Wefinex cung cấp được giới thiệu với một cái tên rất “tai tiếng”, đó là MT6. Các bạn có nghĩ đây là anh em với MT4 và MT5 không? Trên thực tế, MetaTrader, công ty đã phát triển hai phần mềm giao dịch forex phổ biến nhất hiện nay trên thị trường, chưa từng tạo ra thêm bất kỳ một phần mềm giao dịch nào khác. Vậy thì, việc sử dụng tên gọi MT6 có phải với mục đích “ăn hôi”?

Đa số các sàn BO hiện nay đều cung cấp cho khách hàng của họ một nền tảng giao dịch độc quyền và tên gọi của chúng ít ra cũng sẽ gắn với tên sàn hoặc các tính năng đặc biệt của sàn. Không ai lại đi lấy một cái tên “na ná” của một nền tảng giao dịch forex, trong khi bản thân mình lại là một sàn BO.

Về nền tảng giao dịch, thoạt nhìn thì có vẻ khá bắt mắt, nhưng bên trong rỗng tuếch, không có gì ngoài các tính năng đặt lệnh và quản lý tài khoản.

Bitcoin (BTC/USD) là loại sản phẩm duy nhất được giao dịch tại Wefinex. Trong khi tất cả các sàn BO khác đều cung cấp cho khách hàng của họ một danh mục sản phẩm rất đa dạng, bao gồm những tài sản cơ bản như forex, kim loại, hàng hóa đến các tài sản cao cấp hơn như cổ phiếu, trái phiếu, chỉ số… Thử hỏi một trader chuyên nghiệp hoặc một nhà đầu tư đủ kinh nghiệm để am hiểu về thị trường, có chấp nhận giao dịch tại một sàn mà chỉ cho phép họ trade trên một tài sản duy nhất?

Thay vì cho phép trader lựa chọn giao dịch trên nhiều khoảng thời gian khác nhau, từ 1 tick đến 1 ngày thì Wefinex chỉ cung cấp một khung thời gian giao dịch duy nhất là 30 giây. Tất cả các lệnh Buy hoặc Sell đều chỉ có thời hạn trong vòng 30 giây, không đủ để một chiến lược giao dịch phát huy khả năng dự đoán chính xác của nó. Với 30 giây, tất cả những gì trader cần làm là lựa chọn dựa trên sự may rủi.

Hơn nữa, Wefinex không cung cấp bất kỳ một chỉ báo và công cụ vẽ nào trên nền tảng giao dịch trực tuyến này, ngay cả tin tức thị trường cũng không. Vậy thì dựa vào đâu để trader ra quyết định Tăng hay Giảm?

Tất cả những điều kiện giao dịch nêu trên đã gián tiếp chứng minh rằng Wefinex không đáp ứng được môi trường đầu tư hiệu quả. 

Các hình thức nạp, rút tiền

Sàn BO này chỉ cho phép trader nạp rút tiền bằng các loại tiền điện tử gồm Bitcoin, Ethereum, USDT và WIN (một đồng coin được phát hành bởi Winsbank).

Ngoài các Ví tiền điện tử, các sàn BO hiện nay đều cung cấp cho khách hàng những giải pháp nạp rút tiền hết sức tiện lợi, trong đó có thẻ Visa/Master card, các ví điện tử như Neteller hoặc Skrill hay một kênh phổ biến nhất chính là Internet banking.

Lý do gì mà Wefinex chỉ sử dụng ví coin là hình thức duy nhất? 

Nếu như trader nạp tiền bằng các hình thức khác kể trên, chắc chắn khi thanh toán sẽ thể hiện thông tin tài khoản của bên nhận. Có phải vì muốn che dấu thế lực đứng sau mà một “huyền thoại như Wefinex” lại cố tình tỏ ra “kém chuyên nghiệp”?

Chưa kể, giao dịch nhị phân là một hình thức khá mới mẻ trên thị trường, các trader mới thường gặp nhiều khó khăn khi mở tài khoản, nạp rút hoặc sử dụng nền tảng của sàn. Chính vì thế, hầu hết các sàn đều có đội ngũ nhân viên hỗ trợ thông qua live chat hoặc số điện thoại, email. Tuy nhiên, Wefinex lại không có bất kỳ một kênh hỗ trợ nào cả. Nếu lỡ trader nạp tiền thất bại, tiền không vào tài khoản giao dịch nhưng ví của trader vẫn bị trừ tiền thì ai sẽ giúp họ giải quyết vấn đề này?

Với tất cả những đánh giá sơ bộ về Wefinex ở trên, các bạn có dám bỏ tiền ra để đầu tư vào một kênh khá rủi ro và đâu đó có dáng dấp của sự lừa đảo?

Mô hình đa cấp lừa đảo

Có 2 hình thức kiếm ra tiền từ Wefinex. Một là giao dịch nhị phân, hai là phát triển hệ thống. Đối với những người phát triển hệ thống (leader), họ phải bỏ ra một số tiền ban đầu là 100$ để mua quyền đại lý. Khi mời được những người mới tham gia vào hệ thống, leader sẽ được nhận hoa hồng quyền đại lý và hoa hồng giao dịch.

Như các bạn đã biết, các sàn môi giới thường có chính sách chi trả hoa hồng cho IB (người giới thiệu). Hoa hồng sẽ được cộng trực tiếp vào tài khoản giao dịch hoặc chiết khấu vào commission và việc này là hoàn toàn miễn phí. Thế nhưng, tại Wefinex, trader muốn tham gia vào hệ thống này buộc phải mua quyền đại lý với mức giá 100$, sau đó mới được trả hoa hồng nếu mời được người khác gia nhập hệ thống.

Hệ thống đa cấp tại Wefinex bao gồm 7 tầng phân cấp, từ F1 đến F7. Hoa hồng quyền đại lý và hoa hồng giao dịch được tính như bảng dưới:

Ví dụ: bạn mua phân quyền đại lý tại Wefinex và mời được 2 F1, tổng khối lượng giao dịch của 2 F1 là 2000$, 2 F1 mời được 3 F2 và tổng khối lượng giao dịch của 3 F2 là 1000$.

Số tiền hoa hồng mà bạn sẽ nhận được là (2*50 + 1%*2000) + (3*25 + 0.5%*1000) = 200$.

Nếu mời càng nhiều người và có nhiều cấp dưới thì nhà đầu tư sẽ càng nhận được nhiều tiền hoa hồng.

Các bạn thấy mô hình đa cấp này có quen không?

Chính xác! Đó chính là cách thức hoạt động của mô hình đa cấp lừa đảo Ponzi. Lấy của người sau chi trả cho người trước.

Nhiệm vụ của các leader là làm mọi cách để chiêu dụ “con mồi” và cách thức mà các leader tại Wefinex sử dụng đó là đánh vào tâm lý “ước mơ tự chủ tài chính” của một bộ phận những người thiếu hiểu biết và ham tiền.

Ở thời gian đầu khi sàn này mới hoạt động, hay thậm chí ngay cả thời điểm hiện tại, nếu các bạn “lỡ” quan tâm đến Wefinex sẽ thấy các leader này rất siêng năng khoe của trên khắp các trang mạng xã hội. Nào là siêu xe, nào là hàng hiệu, cho đến các sự kiện tại các khu nghỉ dưỡng cao cấp…. rồi nào là kiếm hàng trăm đô mỗi ngày “dễ như ăn ớt”, nói chuyện đến tiền tỷ như thể vài trăm nghìn đồng…Đó chính là cách tạo sự thu hút đến những người “nhẹ dạ cả tin”.

Vậy thì, các bạn thử nghĩ xem, các leader đó lấy tiền đâu ra để mà khoe khoang như thế? Là tiền họ kiếm được nhờ việc trade BO như những gì họ đã quảng cáo? Chắc chắn là không rồi. Một sàn BO với các điều kiện giao dịch nghèo nàn, không có gì nổi bật, một môi trường đầu tư không tin cậy như Wefinex thì liệu rằng họ có dễ dàng kiếm được lợi nhuận từ việc giao dịch nhị phân. Bên cạnh đó, ở vị thế là một nhà cái, Wefinex có để cho trader dễ dàng kiếm tiền, thậm chí rất nhiều tiền như thế không?

Xe sang, hàng hiệu bóng nhoáng đó đều là tiền của hệ thống đa cấp ở trên. Wefinex dùng tiền của những người đến sau để nuôi dàn leader này. Khi thấy các leader này được tự do tài chính, được thay đổi cuộc đời thì tự động những người khác sẽ sa vào bẫy như một con thiêu thân, và rồi họ tiếp tục chèo kéo những người khác vào để được ăn hoa hồng, để được tự chủ tài chính như cấp trên của họ. Vòng luẩn quẩn này sẽ vẫn tiếp diễn mãi cho đến khi ông trùm đứng sau cảm thấy đã gom được một số tiền đủ lớn và cao chạy xa bay. Thiệt thòi nhất chính là những người đã gia nhập vào hệ thống sau cùng, hay các cấp thấp nhất trong hệ thống đa cấp của Wefinex.

Giấc mơ hão huyền thống trị thị trường tiền điện tử.

Ngoài Wefinex, Winsbank cũng phát triển thêm một hệ thống đa cấp nữa với sản phẩm chính không phải là trade BO mà là eShare, một sản phẩm mà công ty này tự mệnh danh cho nó là chứng khoán kỹ thuật số thế hệ mới.

Winsbank kêu gọi nhà đầu tư mua các gói eShare với từng mức giá khác nhau và hưởng hoa hồng tương ứng với các gói đó theo các cấp bậc tương ứng. Khác với Wefinex, hệ thống đa cấp eShare có đến 10 cấp bậc (10F).

Winsbank sẽ mở 10 vòng gọi vốn với số lượng eShare cố định cho mỗi vòng là 10 tỷ eShare, giá của eShare sẽ tăng lên theo từng đợt, nghĩa là ai mua trước sẽ được nhiều lợi nhuận hơn.

Winsbank dựa trên cơ sở nào để định giá eShare? Nếu theo như dự đoán của công ty này, giá của eShare sẽ tăng lên đến 5$, 10 vòng gọi vốn, mỗi vòng 10 tỷ eShare, vậy Winsbank đang tự định giá công ty mình là 500 tỷ đô la, gần bằng các tên tuổi lớn trên thế giới như Apple, Google, thậm chí vượt mặt luôn JP Morgan hay Johnson&Johnson…Một công ty vô danh tiểu tốt như Winsbank thì lấy gì để ngang hàng với những ông lớn đó. Đúng thật là nực cười!

Winsbank cam kết trả lợi tức 8%/tháng và lợi tức này sẽ được trả vào cuối năm 2024. Có gì đảm bảo Winsbank sẽ tồn tại và phát triển cho đến năm 2024? Tiền của nhà đầu tư sẽ đi về đâu?

Chưa kể đến, lợi tức 8%/tháng, nghĩa là 96%/năm, một con số vô cùng phi lý đến mức không thể chấp nhận. Cứ ôm mộng đến năm 2024, các bạn sẽ được chi trả một số tiền khổng lồ thì công ty này đã biệt tăm biệt tích. Chưa nói đến việc nắm giữ hàng triệu eShare trong tài khoản lúc đó cũng giống như việc có một đống giấy vụn đang gửi trong ngân hàng, sẽ không có ai dám mua lại số tài sản “rác” đó của bạn.

Hệ thống chi trả hoa hồng theo cấp:

Chỉ khi mua eShare từ gói 10 đến gói 16 thì nhà đầu tư mới được nhận hoa hồng đầy đủ 10 cấp. Nếu chỉ mua gói 1 với giá 100$, đồng nghĩa với nhà đầu tư chỉ được hưởng hoa hồng từ F1 và mức hoa hồng là thấp nhất. Điều này sẽ khiến họ phải bỏ ra nhiều tiền hơn.

Lộ trình phát triển của eShare được vẽ ra toàn màu hồng dưới ngòi bút của Winsbank:

Chỉ với 1,000$ ban đầu, sau 5 năm, các bạn sẽ có 512,000$. Tin được không?

Không chỉ dừng lại ở đó, Winsbank còn tự tin khi cho rằng đến năm 2024, eShare sẽ được niêm yết trên các sàn phi tập trung lớn như DEX, Binance DEX và IDEX. Đến năm 2026, eShare sẽ có mặt trên các sàn crypto uy tín như Binance, Huobi, Okex, Bitfinex và Coinbase. Khủng hơn nữa là đến năm 2028, eShare sẽ được niêm yết trên các sàn giao dịch chứng khoán toàn cầu như New York, Nasdaq và London.

Trong khi, eShare là gì? Winsbank là gì? Tại Việt Nam, có bao nhiêu người biết đến chứ đừng nói gì trên thế giới. Vậy mà lại vạch ra một lộ trình phát triển toàn màu hồng.

Thế nhưng, một sự thật hiện hữu là đang có rất nhiều người đã sa vào cái bẫy này mà không hề hay biết. Chính những chiêu trò PR đến từ các leader của Wefinex hay Winsbank đã làm mờ mắt nhà đầu tư, những “tay mơ” mới vào nghề ôm mộng giàu sang nhanh chóng.

Các chiêu trò quảng cáo phủ sóng truyền thông và mạng xã hội.

Tại sao ngay từ khi bắt đầu hoạt động, Wefinex hay Winsbank lại được nhiều người biết đến và nhanh chóng ôm tiền đầu tư vào hệ thống?

Với một công ty chỉ vừa mới thành lập, chưa hề có thành tựu gì nổi bật mà lại được rất nhiều trang báo mạng tung hô, trong đó có cả các tờ báo uy tín như Dân trí, congan.com.vn.

Sau khi báo Zing News đăng tải một bài viết cảnh báo Wefinex lừa đảo thì lần lượt các trang báo này đã gỡ bài PR của Wefinex xuống. Tuy nhiên, vẫn còn một số bằng chứng được các website khác ghi lại, trong đó, chúng tôi cũng đã tìm thấy một bằng chứng cho thấy báo Dân trí đã từng PR cho Wefinex.

Dễ dàng nhận thấy có khá nhiều leader lựa chọn Facebook làm kênh lôi kéo “gà” vào hệ thống đa cấp của Wefinex.

Tuy nhiên, hiện nay, trên trang thoibaotaichinhvietnam.vn, một trang báo uy tín về tài chính vẫn còn bài đăng PR cho sàn BO này.

Ngoài các báo điện tử thì Wefinex cũng được “ưu ái” PR trên các kênh truyền hình chính thống như VTC2 (Bản tin Kinh tế số), Kênh thời sự của HTV9 và Hà Nội 1.

Các leader của Wefinex đã chia sẻ các video này trên khắp các website cá nhân, nhằm tạo lòng tin cho nhà đầu tư.

Để được PR trên các mặt báo vàng hay các kênh truyền hình tại những khung giờ vàng, chắc chắn Wefinex đã chi không ít tiền cho chiến lược marketing hùng hậu này.

Bên cạnh đó, sàn BO này cũng không ngại mạnh tay chi tiền để thuê các hotface, các cá nhân có tai tiếng trên mạng xã hội để PR cho sản phẩm của họ. Những người này có lượt follow khủng, vì thế sẽ càng dễ để thu hút nhiều người quan tâm đến Wefinex. Và tất nhiên là số tiền để chi trả cho những gương mặt vàng trong làng quảng cáo này cũng không hề ít ỏi.

Và chiến lược marketing mạnh nhất tính đến thời điểm hiện tại của Wefinex hay Winsbank chính là sự PR trực tiếp đến từ dàn leader trai xinh gái đẹp.

Không ai không muốn có một cuộc sống sang chảnh và tự do tài chính. Đánh vào tâm lý đó, các leader của hệ thống đa cấp này hằng ngày chụp ảnh khoe xế xịn, hàng hiệu, đi ăn uống nghỉ dưỡng tại các khu resort, khách sạn cao cấp… theo đó là trên tay với chiếc điện thoại đang giao dịch nhị phân. Nhìn những hình ảnh như thế thì không ít người bị sa ngã, đặc biệt là giới trẻ với mong muốn kiếm tiền thật nhanh thật nhiều, những người già muốn gia tăng thu nhập với đồng tiền hưu ít ỏi mà chẳng cần biết gì nhiều về tài chính hay công nghệ.

Đánh thẳng vào tâm lý nhà đầu tư bằng sự thách thức cỡm kệch.

Khi thực hiện bài viết này, chúng tôi đã vào trang chủ của Winsbank để tìm hiểu thêm các thông tin về công ty. Và một điều mà chúng tôi khá bất ngờ về cách giải quyết vấn đề của công ty này, đó là thay vì giải đáp các thắc mắc của khách hàng theo hướng chứng minh sự uy tín thì các nhân viên của Winsbank lại ỡm ờ, thậm chí với thái độ thách thức.

Bạn thấy sao về việc này?

Bản thân mình tự nhận không phải là mô hình Lending nhưng với hệ thống đa cấp 7F, 10F như thế thì không phải lending đa cấp MLM thì còn là gì nữa?

Tổng kết: Wefinex có thật sự lừa đảo?

Về khía cạnh giao dịch quyền chọn nhị phân, sàn BO này là một sự lựa chọn đầy rủi ro. Hồ sơ pháp lý không uy tín, các thông tin công ty mơ hồ, điều kiện giao dịch không đáp ứng được những nhu cầu cơ bản nhất của trader, nền tảng giao dịch tai tiếng và không đúng bản chất của một sàn BO. Với những lý do như thế có đủ để các bạn loại bỏ ngay Wefinex ra khỏi danh sách các sàn cân nhắc mở tài khoản chưa?

Về hệ thống đa cấp tại Wefinex hay Winsbank, đây thực chất là một dự án đa cấp lừa đảo, với những gì đã phân tích ở trên, chúng tôi tin rằng các bạn đủ tỉnh táo để nhận thấy rủi ro và “mùi” lừa đảo ở 2 dự án này.

Hiện tại, đã và đang có rất nhiều người tham gia vào Wefinex và Winsbank, cho dù là trade BO hay giới thiệu người vào hệ thống thì cũng đều rất rủi ro. Hãy cảnh báo điều này cho người thân, bạn bè của mình để kịp thời tránh xa, các bạn nhé.

Bài viết liên quan